Rămâi în Siguranță, Rămâi hi

Bine ați venit! Aici veți găsi câteva sfaturi utile pentru a vă proteja identitatea și fondurile online. Vă rugăm să petreceți ceva timp citindu-l.

Cum te poți proteja?

• În loc să vă bazați pe numerele de contact sau pe informațiile furnizate, rămâneți la informațiile disponibile public sau la detaliile de contact pe care le-ați folosit în trecut.
• Utilizați întotdeauna coduri de acces unice pentru diferite site-uri web și aplicații.
• Nu împărtășiți niciodată parolele cu nimeni, inclusiv cu membrii familiei.
• Evitați să introduceți coduri de acces dacă sunteți observat sau există șansa ca alții să le vadă.
• Folosiți funcții biometrice, cum ar fi identificarea feței sau recunoașterea amprentelor digitale, pentru a vă proteja telefonul și aplicațiile bancare.
• Evitați utilizarea parolelor/codurilor simple sau ușor de ghicit, cum ar fi „12345678”, nume de animale de companie, date de naștere sau nume de familie.
• Nu dezvăluiți nimănui codul de verificare unic trimis pe telefonul dvs. mobil. Angajații instituțiilor financiare nu vă vor contacta pentru a solicita acest cod; cel mai probabil este o înșelătorie. Acest cod este strict confidențial și trimis doar pentru autorizarea/verificarea tranzacției.
• Nu vă grăbiți; fraudatorii acționează adesea rapid pentru a vă împiedica să gândiți critic sau să puneți sub semnul întrebării acțiunile lor. Evitați să vă grăbiți să furnizați detalii personale sau să vă implicați în tranzacții decât dacă sunteți absolut sigur că acestea sunt legitime. Criminalii sunt cei care te grăbesc sau induc panică.
• Amintiți-vă că doar pentru că cineva vă cunoaște detaliile personale nu înseamnă că reprezintă o instituție sau organizație financiară legitimă. Țineți cont de acest lucru atunci când interacționați cu ei.
• Fiți atenți la promoțiile pe rețelele sociale, deoarece fraudatorii pot folosi aceste platforme sau chiar persoane celebre pentru a-și susține produsele. Verificați întotdeauna legitimitatea comerciantului sau a site-ului web și efectuați cercetări online înainte de a continua.

Ce să faci dacă bănuiești că ești înșelat sau detaliile tale personale sunt compromise?

Dacă încă sunteți în comunicare cu escrocul, deconectați imediat apelul. Puteți oricând să încheiați apelul și să contactați din nou organizația folosind numărul de telefon oficial al asistenței sau trimițând un e-mail.

Accesați contul bancar online prin intermediul site-ului sau al aplicației oficiale. De acolo, vă puteți suspenda sau îngheață cardul în cadrul aplicației și puteți schimba parolele.

Luați legătura cu echipa de asistență pentru clienți prin telefon sau prin mesaje pentru a primi îndrumări suplimentare cu privire la pașii necesari. Oferiți-le cât mai multe detalii posibil despre situație.

Când fondurile au fost transferate în contul unui escroc, de obicei le mută în câteva minute, ceea ce face ca urmărirea și recuperarea să fie foarte dificile. Timpul este crucial în astfel de situații.

Money Muling. O persoană ți-a cerut să primești bani în numele ei și să-i trimiți într-un alt cont bancar.

Această activitate este cunoscută în mod obișnuit ca „Money Muling” și este foarte probabil să fie ilegală, adesea legată de spălarea banilor. Infractorii folosesc frecvent această metodă pentru a încerca să-și legitimeze fondurile dobândite în mod ilicit, veniturile din activități ilegale, implicându-te ca complice în introducerea banilor în sistemul financiar, făcându-i să pară că provin dintr-o sursă legitimă și fără legătură.

Este posibil să deveniți din neatenție un „catâr de bani” dacă cineva vă cere să păstrați fondurile lor în contul dvs. bancar, facilitând astfel, fără să vrea, activități criminale grave și organizate.

Tinerii și studenții sunt adesea vizați de promisiunea ademenitoare a banilor ușori. Cu toate acestea, deținerea sau transferul de fonduri ilicite este în sine o faptă penală, care implică o posibilă pedeapsă maximă cu închisoarea de 14 ani și posibilitatea de a dobândi antecedente penale dacă este urmărită penal.

Înșelăciune

Acesta este un scenariu în care escrocii vă trimit un mesaj, de obicei prin e-mail sau text, prin care vă solicită să faceți clic pe un link pentru a vă actualiza informațiile, cum ar fi schimbarea parolei.

Mesajul va părea adesea a veni de la o entitate de renume și de încredere cu care interacționați în mod regulat, cum ar fi companiile de telecomunicații sau de utilități, autoritățile fiscale sau instituțiile financiare. Cu toate acestea, informațiile pe care le furnizați ca răspuns la această solicitare permit escrocului să obțină acces neautorizat la contul dvs.

La ce ar trebui să fiu atent sau să consider suspect?

• Fiți atenți la mesajele care vă îndeamnă să faceți clic pe linkuri, să descărcați aplicații sau să furnizați informații personale.
• Atenție la mesajele cu greșeli de scriere, greșeli gramaticale sau un aspect în general neprofesionist.
• Rețineți că adresele de e-mail sau linkurile de site-uri web pot apărea similare, dar ușor diferite de cele autentice. Escrocii sofisticați pot manipula numele apelantului pe numerele de telefon.
• Fiți precaut cu ofertele care par „prea bune pentru a fi adevărate”, cum ar fi câștigurile la loterie, cadourile neașteptate, voucherele, premiile în bani sau ofertele de muncă foarte atractive pentru care nu ați aplicat.
• Fiți sceptici cu privire la solicitările de actualizare a informațiilor personale prin e-mail, mai ales dacă afacerea legitimă ar trebui să aibă deja aceste informații, inclusiv numele dvs., data nașterii, e-mailul, adresa, numerele cardurilor, numerele de cont bancar, parolele și alte detalii.
• Organizațiile financiare legitime nu vă vor cere să instalați aplicații sau să descărcați software pentru a depune reclamații, a solicita plăți, a primi rambursări sau a accesa asistența pentru clienți.
• Fiți atenți la apelurile de la autorități sau organizații de încredere, cum ar fi banca dvs., care susțin că contul dvs. a fost vizat de escroci și insistă că trebuie să vă transferați imediat fondurile într-un cont „protejat” sau într-un portofel.
• Feriți-vă de e-mailurile sau mesajele care oferă reduceri la facturile de electricitate și gaz, care conțin adesea un link în care vi se cere să introduceți detalii personale. Aceste detalii sunt utilizate de obicei în scopuri frauduloase.

E-mailurile tale ar fi putut fi compromise?

Dacă escrocii pot obține acces la conturile de e-mail, aceștia:

• Au acces la o parte semnificativă a informațiilor tale personale, pot avea capacitatea de a reseta parolele și de a obține acces la serviciile pe care le folosești de obicei. Acest lucru s-ar putea extinde la aplicațiile dvs. bancare, oferindu-le acces la resursele dvs. financiare.
• În plus, ei pot trimite e-mailuri în timp ce vă uzurpă identitatea, de exemplu, modificând detaliile bancare de pe facturi și redirecționând plățile către propriile conturi.

Furtul de identitate – Dacă persoanele cu intenții rău intenționate obțin acces la o cantitate suficientă de informații personale, acestea ar putea aplica pentru diverse produse, cum ar fi împrumuturi sau carduri de credit, folosind identitatea dvs.

Inginerie Sociala

Escrocii elaborează în mod continuu noi metode pentru a obține acces la sau pentru a compromite informațiile tale personale, iar aceasta poate include exploatarea informațiilor pe care le distribui pe rețelele sociale. Ei folosesc aceste informații pentru a vă convinge că reprezintă o organizație legitimă, cum ar fi banca dvs. De exemplu, un escroc s-ar putea să contacteze, pretinzând că este de la banca dvs. și să vă informeze despre plățile recente în străinătate pe care susțin că le-a observat. Acest lucru se face pentru a vă câștiga încrederea, chiar dacă de fapt au obținut aceste informații din conturile dvs. de socializare.

În plus, acești escroci pot crea profiluri frauduloase și se pot angaja în conversații menite să atragă informații personale de la tine. Ulterior, ei ar putea să transmită sau să vândă aceste informații altor escrocii care apoi le vor folosi pentru a vă convinge în continuare de autenticitatea lor.

Frauda cu Taxe Avansate

Aceasta se referă la o situație în care o persoană înșelătoare se concentrează asupra indivizilor, îndemnându-i să facă plăți în avans sau în avans pentru produse, servicii sau beneficii financiare care în cele din urmă nu se materializează. Aceasta poate lua forma solicitării plății în avans pentru expedierea mărfurilor sau a solicitării unei taxe de administrare pentru eliberarea anumitor bunuri. Din păcate, în multe cazuri, persoanele care efectuează astfel de plăți nu primesc niciodată bunurile sau serviciile promise.

Escrocherii cu investiții

Aceste scheme frauduloase iau diferite forme, implicând adesea platforme de tranzacționare financiară online care încurajează persoanele să „investească” în Forex, Contracte pentru Diferențe (CFD), Opțiuni binare și Cripto monedă. Aceste platforme prezintă adesea potențialul de rentabilitate excepțională prin „consilierii” lor și sistemele de tranzacționare.

Este important să rețineți că marea majoritate a acestor platforme nu sunt reglementate și, dacă vă pierdeți fondurile, este posibil să nu aveți niciun recurs pentru recuperare.

Dacă cineva vă îndeamnă să transferați bani pentru o investiție, dar vă cere să oferiți băncii dvs. un alt motiv pentru a asigura o tranzacție „mai ușoară”, fiți precaut. Fraudatorii sunt conștienți de faptul că plățile pentru „investiții” pot atrage un control mai mare din partea băncii dvs. și vor încerca să evite acest control.

Escrocii ar putea solicita, de asemenea, să descărcați un software de „trading”, aparent pentru a vă accesa dispozitivele și a vă muta banii fără să știți.

În plus, acești escroci pot uzurpa identitatea unor persoane binecunoscute pe rețelele sociale sau în grupurile de mesagerie pentru a face ca ofertele lor să pară legitime și mai atrăgătoare.

Escrocherii cu criptomonede

Există numeroase moduri prin care criptomonedele sunt exploatate pentru a facilita frauda și pentru a le permite infractorilor să mute rapid banii în întreaga lume, ascunzându-și sursa. Multe dintre aceste metode seamănă cu cele utilizate în sistemele tradiționale de plată și bancare, dar există câteva riscuri suplimentare de care trebuie să fii conștient.

O diferență esențială este că criptomonedele sunt în mare parte nereglementate, ceea ce implică mai puține măsuri de protecție și opțiuni de remediere. Din cauza anonimatului legat de criptomonede, s-ar putea să transferați fără să știți criptomonede direct către un escroc, adesea prin fraudă prin impersonale, oportunități de investiții sau de afaceri înșelătoare sau alte metode malefice.

Investițiile legate de criptomonede, cum ar fi ofertele inițiale de monede (ICO) și monedele nonfungibile (NFT), au oferit și mai multe oportunități de exploatare pentru escroci. De exemplu, unii escroci creează site-uri web frauduloase pentru ICO-uri și instruiesc utilizatorii să depună criptomonede într-un portofel compromis. În alte cazuri, ICO-ul în sine poate fi fraudulos.

Este important să rețineți că nicio afacere legitimă nu va insista să trimiteți criptomonede în avans, indiferent dacă este pentru o achiziție sau pentru a vă proteja fondurile.

Nu permiteți niciodată nimănui să creeze un portofel cu criptomonede, să vă încarce documentele de identitate sau să vă gestioneze investițiile în numele dvs. Dacă nu aveți cunoștințe exclusive despre parola sau cheia portofelului, securitatea portofelului este compromisă.

Fiți precauți atunci când aveți de-a face cu persoane care promit profituri rapide și ușoare pe piețele de criptomonede.

Rămâneți întotdeauna vigilenți împotriva înșelătoriilor romantice, în care escrocii pot simula o relație romantică cu dvs. și vă pot convinge să le trimiteți fonduri prin criptomonede sau să investească în criptomonede.

Frauda prietenoasă - ce este și care pot fi consecințele?

Frauda prietenoasă are loc atunci când un deținător de card sau un deținător de cont încearcă să utilizeze greșit procesul de rambursare sau rambursare pretinzând în mod fals că nu a autorizat sau nu a efectuat o tranzacție care a fost, de fapt, autorizată în mod legitim.

Fiecare raport de fraudă sau tranzacții neautorizate este examinat și validat amănunțit de către departamentul relevant. Este important de menționat că circumstanțele fiecărui caz sunt investigate cu atenție. Dacă investigația stabilește că tranzacția a fost autorizată în mod corespunzător, atunci rechemarea sau disputa nu va fi considerată validă, indiferent dacă a fost inițiată de:

• Deținătorul cardului însuși.
• Persoanele fizice care au avut permisiunea deținătorului cardului de a face cererea.
• Persoanele fizice care dețineau informații care le permit să utilizeze instrumentul de plată al deținătorului cardului (de exemplu, membrii familiei care cunoșteau codul CVV de pe card și aveau acces la telefonul mobil al deținătorului cardului).
• Consecințele unei retrageri frauduloase pot include desființarea contului, taxe suplimentare pentru declarații false și posibile trimiteri către agențiile de fraudă și forțele de ordine.