Stai al Sicuro, Stai hi

Benvenuto! Qui troverai alcuni consigli utili per proteggere la tua identità e i tuoi fondi online. Per favore, dedica un po' di tempo a leggerlo.

Come puoi proteggerti?

• Invece di fare affidamento sui numeri di contatto o sulle informazioni che ti vengono fornite, attieniti alle informazioni disponibili al pubblico o ai dettagli di contatto che hai utilizzato in passato.
• Utilizza sempre codici di accesso unici per diversi siti web e app.
• Non condividere mai le tue password con nessuno, compresi i membri della famiglia.
• Evita di inserire i passcode se vieni osservato o c'è la possibilità che altri possano vederli.
• Utilizza funzionalità biometriche, come l'ID del volto o il riconoscimento delle impronte digitali, per proteggere il tuo telefono e le app bancarie.
• Evita di utilizzare password/codici di accesso semplici o facilmente indovinabili come "12345678", nomi di animali domestici, date di nascita o cognomi.
• Non divulgare mai a nessuno il codice di verifica monouso inviato al tuo cellulare. I dipendenti degli istituti finanziari non ti contatteranno per richiedere questo codice; Molto probabilmente è una truffa. Questo codice è strettamente confidenziale e inviato solo per l'autorizzazione / verifica della transazione.
• Prenditi il tuo tempo; i truffatori spesso agiscono rapidamente per impedirti di pensare in modo critico o di mettere in discussione le loro azioni. Evita di affrettarti a fornire dati personali o a effettuare transazioni a meno che tu non sia assolutamente certo che siano legittime. I criminali sono quelli che ti mettono fretta o inducono il panico.
• Ricorda che solo perché qualcuno conosce i tuoi dati personali non significa che rappresenti un istituto o un'organizzazione finanziaria legittima. Tienilo a mente quando interagisci con loro.
• Fai attenzione alle promozioni sui social media, poiché i truffatori potrebbero utilizzare queste piattaforme o persino personaggi famosi per promuovere i loro prodotti. Verifica sempre la legittimità del commerciante o del sito web e conduci ricerche online prima di procedere.

Cosa fare se sospetti di essere stato truffato o che i tuoi dati personali siano compromessi?

Se sei ancora in comunicazione con il truffatore, interrompi immediatamente la chiamata. Puoi sempre terminare la chiamata e contattare nuovamente l'organizzazione utilizzando il numero di telefono del supporto ufficiale o inviando un'e-mail.

Accedi al tuo conto bancario online tramite il sito Web o l'App ufficiale. Da lì puoi sospendere o bloccare la tua carta all'interno dell'app e modificare le tue password.

Contatta il team di assistenza clienti tramite telefono o messaggistica per ricevere ulteriori indicazioni sui passaggi necessari. Fornisci loro quanti più dettagli possibili sulla situazione.

Quando i fondi vengono trasferiti sul conto di un truffatore, in genere vengono spostati in pochi minuti, rendendo molto difficile il tracciamento e il recupero. Il tempo è fondamentale in tali situazioni.

Money Muling. Una persona ti ha chiesto di ricevere denaro per suo conto e di inviarlo a un altro conto bancario.

Questa attività è comunemente nota come "Money Muling" ed è altamente probabile che sia illegale, spesso collegata al riciclaggio di denaro. I criminali ricorrono spesso a questo metodo per tentare di legittimare i fondi acquisiti illecitamente, i proventi di attività illegali, coinvolgendovi come complici nell'introduzione del denaro nel sistema finanziario, facendo credere che provenga da una fonte legittima e non correlata.

Potresti inavvertitamente diventare un "corriere del denaro" se qualcuno ti chiede di depositare i suoi fondi sul tuo conto bancario, facilitando così involontariamente attività criminali gravi e organizzate.

I giovani e gli studenti vengono spesso presi di mira con l’allettante promessa di soldi facili. Tuttavia, detenere o trasferire fondi illeciti costituisce di per sé un atto criminale, che comporta una potenziale pena detentiva massima di 14 anni e la possibilità di acquisire precedenti penali se perseguiti.

Phishing

Questo è uno scenario in cui i truffatori ti inviano un messaggio, in genere via e-mail o SMS, chiedendoti di fare clic su un collegamento per aggiornare le tue informazioni, ad esempio modificare la password.

Spesso il messaggio sembra provenire da un ente affidabile e rispettabile con cui si ha regolarmente a che fare, come ad esempio società di telecomunicazioni o di servizi, autorità fiscali o istituzioni finanziarie. Tuttavia, le informazioni fornite in risposta a questa richiesta consentono al truffatore di ottenere un accesso non autorizzato al tuo conto.

A cosa devo prestare attenzione o considerare sospetto?

• Fai attenzione ai messaggi che ti spingono a fare clic su collegamenti, scaricare app o fornire informazioni personali.
• Fai attenzione ai messaggi con errori di battitura, errori grammaticali o un aspetto generalmente poco professionale.
• Tieni presente che gli indirizzi e-mail o i collegamenti a siti Web possono apparire simili ma leggermente diversi da quelli autentici. I truffatori sofisticati possono manipolare i nomi degli ID chiamante sui numeri di telefono.
• Fai attenzione alle offerte che sembrano "troppo belle per essere vere", come vincite alla lotteria, regali inaspettati, buoni, premi in denaro o offerte di lavoro molto interessanti per le quali non hai presentato domanda.
• Sii scettico nei confronti delle richieste di aggiornamento delle informazioni personali via e-mail, soprattutto se l'azienda legittima dovrebbe già disporre di queste informazioni, inclusi nome, data di nascita, e-mail, indirizzo, numeri di carta, numeri di conto bancario, password e altri dettagli.
• Le organizzazioni finanziarie legittime non ti chiederanno di installare app o scaricare software per presentare reclami, richiedere pagamenti, ricevere rimborsi o accedere all'assistenza clienti.
• Fai attenzione alle chiamate provenienti da autorità ufficiali o organizzazioni fidate, come la tua banca, che affermano che il tuo conto è stato preso di mira da truffatori e insistono sul fatto che devi trasferire immediatamente i tuoi fondi su un conto o wallet "protetto".
• Attenzione alle email o ai messaggi che propongono sconti sulle bollette di luce e gas, spesso contenenti un link in cui viene richiesto di inserire dati personali. Questi dettagli vengono generalmente utilizzati per scopi fraudolenti.

Le tue email potrebbero essere state compromesse?

Se i truffatori riescono ad accedere agli account di posta elettronica:

• Hanno accesso a una parte significativa delle tue informazioni personali, potrebbero avere la capacità di reimpostare le password e ottenere l'accesso ai servizi che utilizzi abitualmente. Ciò potrebbe estendersi alle tue applicazioni bancarie, garantendo loro l’accesso alle tue risorse finanziarie.
• Inoltre, possono inviare e-mail mentre si spacciano per te, ad esempio, modificando i dettagli bancari sulle fatture e reindirizzando i pagamenti ai propri conti.

Furto di identità – Se individui con intenti dannosi ottengono l'accesso a una quantità sufficiente di informazioni personali, potrebbero potenzialmente richiedere vari prodotti, come prestiti o carte di credito, utilizzando la tua identità.

Ingegneria sociale

I truffatori escogitano continuamente nuovi metodi per ottenere l'accesso o compromettere le tue informazioni personali e ciò potrebbe includere lo sfruttamento delle informazioni che condividi sui social media. Usano queste informazioni per convincerti che rappresentano un'organizzazione legittima, come la tua banca. Ad esempio, un truffatore potrebbe contattarti, fingendo di appartenere alla tua banca, e informarti dei recenti pagamenti all'estero che afferma di aver notato. Questo viene fatto per guadagnare la tua fiducia, anche se in realtà hanno acquisito queste informazioni dai tuoi account sui social media.

Inoltre, questi truffatori possono creare profili fraudolenti e impegnarsi in conversazioni progettate per ottenere informazioni personali dall'utente. Successivamente, potrebbero passare o vendere queste informazioni ad altri truffatori che le utilizzeranno per convincerti ulteriormente della loro autenticità.

Frode sulle tariffe anticipate

Si riferisce a una situazione in cui un truffatore si concentra sugli individui, spingendoli a effettuare pagamenti anticipati per prodotti, servizi o vantaggi finanziari che alla fine non si concretizzano. Ciò può assumere la forma di richiedere il pagamento anticipato per la spedizione delle merci o di richiedere una tassa amministrativa per lo svincolo di determinate merci. Sfortunatamente, in molti casi, le persone che effettuano tali pagamenti non ricevono mai i beni o i servizi promessi.

Truffe sugli investimenti

Questi schemi fraudolenti assumono varie forme, spesso coinvolgendo piattaforme di trading finanziario online che incoraggiano gli individui a "investire" nel Forex, nei Contratti per Differenza (CFD), nelle Opzioni Binarie e nelle Criptovalute. Queste piattaforme spesso pubblicizzano il potenziale di rendimenti eccezionali attraverso i loro "consulenti" e sistemi di trading.

È importante notare che la stragrande maggioranza di queste piattaforme non è regolamentata e, se perdi i tuoi fondi, potresti non avere alcuna possibilità di recupero.

Se qualcuno ti esorta a trasferire denaro per un investimento ma ti chiede di fornire alla tua banca una motivazione diversa per garantire una transazione "più agevole", sii cauto. I truffatori sono consapevoli che i pagamenti per "investimenti" possono attirare un maggiore controllo da parte della tua banca e cercheranno di evitare questo controllo.

I truffatori potrebbero anche chiederti di scaricare un software di "trading", apparentemente per accedere ai tuoi dispositivi e spostare i tuoi soldi a tua insaputa.

Inoltre, questi truffatori possono impersonare persone note sui social media o nei gruppi di messaggistica per far sembrare le loro offerte legittime e più allettanti.

Truffe sulle criptovalute

Esistono numerosi modi in cui le criptovalute vengono sfruttate per facilitare le frodi e consentire ai criminali di spostare rapidamente denaro in tutto il mondo nascondendone la fonte. Molti di questi metodi assomigliano a quelli utilizzati nei sistemi bancari e di pagamento tradizionali, ma esistono alcuni rischi aggiuntivi di cui essere consapevoli.

Una distinzione fondamentale è che le criptovalute sono in gran parte non regolamentate, il che significa che ci sono meno protezioni e possibilità di ricorso. A causa dell'anonimato associato alle criptovalute, potresti inconsapevolmente trasferire la criptovaluta direttamente a un truffatore, spesso attraverso frodi per furto d'identità, investimenti o opportunità commerciali ingannevoli o altri metodi dannosi.

Gli investimenti legati alle criptovalute, come le offerte iniziali di monete (ICO) e i token non fungibili (NFT), hanno offerto ai truffatori ancora più opportunità di sfruttamento. Ad esempio, alcuni truffatori creano siti web fraudolenti per le ICO e istruiscono gli utenti a depositare criptovalute in un portafoglio compromesso. In altri casi, la stessa ICO può essere fraudolenta.

È importante ricordare che nessuna azienda legittima insisterà affinché tu invii criptovalute in anticipo, sia che si tratti di un acquisto o di salvaguardare i tuoi fondi.

Non permettere mai a nessuno di creare un wallet di criptovalute, caricare i tuoi documenti d'identità o gestire i tuoi investimenti per tuo conto. Se non hai una conoscenza esclusiva della password o della chiave del wallet, la sicurezza del tuo wallet sarà compromessa.

Presta attenzione quando hai a che fare con individui che promettono profitti facili e veloci nei mercati delle criptovalute.

Rimani sempre vigile contro le truffe romantiche, in cui i truffatori possono simulare una relazione romantica con te e convincerti a inviare loro fondi tramite criptovalute o investire in criptovalute.

Frode amichevole: cos’è e quali possono essere le conseguenze?

La frode amichevole si verifica quando un titolare di carta o di conto tenta di abusare del processo di rimborso o storno affermando falsamente di non aver autorizzato o effettuato una transazione che in realtà era legittimamente autorizzata.

Ogni segnalazione di frode o transazione non autorizzata viene attentamente esaminata e convalidata dal dipartimento competente. È importante notare che le circostanze di ciascun caso vengono attentamente studiate. Se l'indagine determina che la transazione è stata correttamente autorizzata, il richiamo o la controversia non saranno considerati validi, indipendentemente dal fatto che siano stati avviati da:

• Il titolare della carta stesso.
• Persone che hanno avuto il permesso dal titolare della carta di effettuare la richiesta di rimborso.
• Soggetti che possedevano informazioni che consentivano loro di utilizzare lo strumento di pagamento del titolare della carta (ad esempio, familiari che conoscevano il codice CVV sulla carta e avevano accesso al telefono cellulare del titolare della carta).
• Le conseguenze di un richiamo fraudolento possono includere la chiusura dell'account, costi aggiuntivi per false dichiarazioni e potenziale deferimento ad agenzie antifrode e forze dell'ordine.